Conseiller patrimonial à Jonzac

Conseils et Suivis en Patrimoine

Qui sommes-nous ?

Sébastien Brodu a fondé le cabinet Conseils et Suivis en patrimoine à Pons en 2015. Depuis, il a à cœur de mettre ses connaissances au service du plus grand nombre, répondant avec intégrité à toutes les demandes que vous pouvez avoir concernant votre patrimoine. Que vous soyez en Charente ou en Charente Maritime, n’hésitez pas à nous contacter pour plus d’informations.  

Présentation Conseils et Suivis en Patrimoine - Jonzac

Conseiller patrimonial à Jonzac : l’aide d’un professionnel pour développer votre patrimoine

Un conseiller patrimonial est un spécialiste des investissements financiers et immobiliers. Son rôle est de chercher puis de vous proposer des solutions afin de développer et sécuriser votre patrimoine en fonction de vos attentes. Pour définir avec vous un plan d’action, votre conseiller patrimonial à Jonzac aura besoin de cerner l’état de votre patrimoine et de définir vos objectifs : ce travail préalable est appelé bilan patrimonial. C’est aussi l’occasion de mettre en place une relation de confiance entre le conseiller patrimonial et son client, qui vont être amenés à collaborer sur du long terme et sur des questions parfois très personnelles.

Le point étant fait sur la constitution présente de votre patrimoine, votre conseiller patrimonial pourra alors vous proposer des axes d’amélioration et vous aider à déterminer comment allouer votre épargne pour qu’elle fructifie le plus : assurance vie, plan d’épargne salariale, actions… Le principe sera généralement de diversifier les supports afin de diluer les risques.

Qui plus est, votre conseiller patrimonial à Jonzac étant compétent en fiscalité, il pourra vous indiquer les investissements vous permettant de bénéficier de dispositifs de défiscalisation. En effet, l’optimisation fiscale fait partie intégrante d’une gestion de patrimoine efficace. Votre conseiller patrimonial pourra ainsi vous suggérer un placement immobilier qui aboutira, notamment s’il a une vocation locative, à l’accroissement de votre patrimoine assorti d’une réduction d’impôt.

Pour une gestion sure et efficace de votre patrimoine, n’hésitez donc pas à recourir aux services de Conseils et Suivis en patrimoine, votre conseiller patrimonial de référence à Jonzac. 
 

conseiller patrimonial à Jonzac

Choisir le meilleur statut pour son investissement immobilier à Jonzac

En matière d’investissement immobilier, une attention particulière est à porter à la localisation du bien que vous allez acquérir. En cas d’investissement locatif, il s’agit de ne pas rencontrer de difficultés pour trouver des locataires. Et si le but est de réaliser une plus-value à la revente, éventuellement après réhabilitation d’un bâtiment, encore faut-il être sûr d’intéresser de futurs acheteurs. Fins connaisseurs du marché immobilier et disposant d’un réseau sur toute la France, nous serons en mesure d’évaluer la rentabilité de l’investissement que vous projetez. De plus, dans le cadre de notre mission de conseil en gestion de patrimoine, nous prospectons sans cesse afin de proposer à nos clients les opportunités à saisir pour réaliser le meilleur investissement immobilier à Jonzac et ailleurs.

Une fois le bien trouvé, il restera à déterminer le statut d’acquisition. Si vous effectuez cet investissement immobilier à plusieurs, la création d’une SCI pourrait être intéressante et vous offrir la souplesse dont l’achat en indivision est dépourvu. Si vous êtes unique investisseur, avez-vous décidé la destination du bien ?

Si votre investissement immobilier doit être mis en location plusieurs années, vous pouvez vous engager dans un dispositif vous permettant de bénéficier d’une réduction d’impôt. Il vous faudra aussi réfléchir à l’impact de vos revenus locatifs sur votre imposition : votre conseiller fiscal Conseils et Suivis en Patrimoine vous apportera toutes les informations utiles sur toutes ces questions et vous conseillera sur le statut à adopter pour optimiser la rentabilité de votre investissement immobilier à Jonzac. 

Conseils et Suivis en Patrimoine, investissement immobilier à Jonzac

Bilan patrimonial à Jonzac : savoir où on en est pour décider où on va

Pour bénéficier des meilleurs conseils possibles de votre conseiller financier, il convient de réaliser avec lui, au début de votre collaboration, un véritable bilan patrimonial. Dans un premier temps, la réalisation de votre bilan patrimonial à Jonzac consistera à recenser tous vos actifs et vos passifs, exactement comme dans le cadre d’un bilan comptable d’entreprise.

Mais votre conseiller patrimonial aura besoin d’autres informations pour établir votre bilan patrimonial complet. Faire le point sur votre patrimoine suppose également de connaître votre situation personnelle, d’un point de vue familial comme professionnel. Le statut fiscal a notamment une grande incidence sur la gestion de patrimoine et orientera les préconisations ultérieures de votre conseiller. Ces préconisations issues du bilan patrimonial, dépendront également bien sûr de vos revenus, et donc de votre capacité d’épargne, mais également des projets que vous avez, à court, moyen ou long terme : il vous faudra donc définir ces projets et déterminer vos objectifs de rentabilité.

Enfin, la dernière étape du bilan patrimonial est l’établissement d’un plan d’action. Amélioration de votre statut fiscal, redistribution de votre épargne, suggestion de placement financier ou de placement immobilier, éventuellement préparation de votre succession : tout sera envisagé pour développer votre patrimoine et le sécuriser. Etablir votre bilan patrimonial à Jonzac en passant par Conseils et Suivis en Patrimoine est la garantie d’un travail de qualité, réalisé dans la sérénité d’une écoute bienveillante.

bilan patrimonial à Jonzac

Des conseils avisés pour préparer sa retraite à Jonzac 

La retraite représente un changement considérable dans la vie : nouveau rythme de vie, nouvelles occupations, nouvelles préoccupations et nouvelles dépenses, liées notamment aux frais de santé… Et puis bien sûr, il y a les revenus qui changent : une pension de retraite n’est pas un salaire et la retraite complémentaire ne suffit pas à compenser la perte financière. Alors, il est indispensable de préparer sa retraite bien avant de la prendre.

Préparer sa retraite suppose donc des actions en terme de gestion de patrimoine, de préférence sur du long terme. Se constituer une épargne salariale via un plan d’épargne retraite (PER) est une des solutions faciles à mettre en œuvre et vous permettra, au moment de votre départ en retraite, de disposer d’un capital ou de percevoir une rente selon votre choix. Les versements sont libres et peuvent être modiques, ce qui permet de préparer sa retraite sans se priver tout au long de sa vie active.

Il est également possible de recourir à un placement immobilier afin de préparer sa retraite : la perception des loyers permet alors de compléter ses revenus. Votre capital ne vous le permet peut-être pas, mais vous pouvez utiliser le levier du crédit. Votre conseiller financier est là pour vous aider à trouver la bonne solution de financement.

De nombreuses possibilités existent afin de préparer sa retraite sereinement. Pour préparer sa retraite à Jonzac, il existe un interlocuteur de choix : le cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine saura vous conseiller les actions à mettre en œuvre afin que la transition vers votre nouvelle vie se fasse sans heurts !
 

Préparer sa retraite à Jonzac

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